연평균 수익률 계산, 엑셀함수 RATE , 복리수익률 계산, CAGR 약어 : 1000이 5년후 2500일 경우 연평균수익률계산

최근 5년간 25%의 수익률이 발생했다고 좋아라 했더니, 알고 보니 연평균 수익률은 4.6%에 불과합니다.  이걸 계산하는 방법은 엑셀에서 하거나, 계산기로 하거나, 아니면 챗GPT겠지요. 정리하고 공유드립니다

 

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1. 연평균 수익률 (Annualized Return) 계산식

연평균 수익률(복리 수익률, CAGR)을 계산하는 공식은 다음과 같습니다. CAGR은 "Compound Annual Growth Rate"의 약자로 우리말로는 연평균 성장률을 의미합니다.
 
 

1000원이 5년 후 2500원이 되면 수익금은 1500이고 5년건 총수익률은 150%입니다.

그럼 연평균 수익률은 20.11%입니다

2. 엑셀에서 함수 이용하여 계산하는 방법

엑셀에서는 RATE 함수로 계산할 수 있습니다. RATE(투자기간, 0 , -초기자산, +최종자산) 
= RATE(5,0, -1000,2500) = 20.11%

아까 만약 5년간 25%의 수익률이라면 가정하면
연평균 수익률은

= RATE(5,0,-100,125) = 4.6%입니다

참 적죠?
 

3. 등비수열 계산 사례

이러한 기본 전제는 등비수열(Geometric Sequence)의 일반항 공식을 이용한 건데요 고등학교 때 배우지만 다시 한번 상기하자면  다음과 같습니다.
 

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데이터를 정리하고 공유하는 트루써니였습니다 🙂